Mercado de los seguros

La UIF estableció pautas para la gestión de los riesgos de ser utilizados para el lavado de activos de origen delictivo.

Mercado de los seguros

La Unidad de Información Financiera (UIF) implementó modificaciones en el proceso de gestión de riesgo de Lavado de Activos (LA) y Financiación del Terrorismo (FT) mediante la Resolución 28/2018, atendiendo a las necesidades y los riesgos locales del mercado asegurador.

La nueva regulación se encuentra enmarcada dentro de cuatro pilares de trabajo:

  1. Sistema de Prevención de LA/FT
    1. Gestión de Riesgos: Autoevaluación de Riesgo
    2. Elementos de Cumplimiento: Sistema de Prevención de LA/FT
  1. Debida diligencia y Política de Identificación y Conocimiento del Cliente
  2. Monitoreo Transaccional. Reporte de Operaciones Sospechosas
  3. Regímenes Informativos

En ese sentido, la normativa se adecua a las mejores prácticas internacionales. Va de un enfoque formalista a un enfoque basado en riesgo (EBR), lo que permite seguir avanzando hacia un mercado asegurador más sólido, trasparente y eficiente.

La Superintendencia de Seguros de la Nación considera la lucha contra el LA y el FT como un aspecto prioritario, entendiendo la necesidad de trabajar en forma conjunta con todos los actores de la industria local y los organismos internacionales.

La modernización de los procesos busca hacer más eficiente el análisis de datos permitiendo un trabajo más focalizado y pertinente en materia de la lucha contra el crimen organizado. De esta manera, la Argentina logra estar a la vanguardia de los estándares Internacionales y de los cambios tecnológicos experimentados en los últimos años.

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ACERCA DE LA UIF

La Unidad de Información Financiera es el organismo con autonomía y autarquía financiera a cargo del análisis, tratamiento y transmisión de información a los efectos de prevenir e impedir el Lavado de Activos (LA) y la Financiación del Terrorismo (FT).

Fuente: SSN